اگر صاحب کسب‌وکار هستید و از دستگاه کارتخوان استفاده می‌کنید، حتماً شنیده‌اید که برای ادامه فعالیت قانونی، به کد مالیاتی کارتخوان نیاز دارید. این کد مثل یک شناسنامه مالیاتی برای دستگاه شماست و بدون آن، ممکن است با مشکلاتی مثل قطع دستگاه یا جریمه‌های مالیاتی روبه‌رو شوید.
نگران نباشید! ما در سیکا ۳۶۵ در این مقاله، همه چیز را درباره دریافت کد مالیاتی برای کارتخوان به زبان ساده توضیح می‌دهیم. از مراحل ثبت‌نام تا مدارک لازم و نکات مهم، همراه ما باشید تا در سریع‌ترین زمان ممکن کد مالیاتی دستگاه کارتخوان خود را بگیرید!
در صورتی که درباره نحوه دریافت کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان سوالی دارید، در بخش نظرات همین مقاله مطرح کنید. کارشناسان ما در اسرع وقت پاسخگوی شما خواهند بود.
فروش اینترنتی خود را با امکاناتی فراتر از تصورتان، شروع کنید! تنها کافیست بر روی دکمه زیر کلیک کنید تا با امکانات کاربردی که به دست خواهی آورد، روبه‌رو شوید.
کد مالیاتی کارتخوان چیست؟
کد مالیاتی کارتخوان یک شناسه ۱۰ رقمی است که توسط سازمان امور مالیاتی برای هر دستگاه کارتخوان یا درگاه پرداخت صادر می‌شود. این کد به سازمان مالیاتی کمک می‌کند تا تراکنش‌های شما را رصد کند و مالیات کسب‌وکارتان را محاسبه کند. از سال ۱۳۹۹، طبق قانون جدید بانک مرکزی، داشتن این کد برای همه دارندگان کارتخوان یا درگاه پرداخت الزامی شده است.
هدف این قانون، شفاف‌سازی درآمدها و جلوگیری از فرار مالیاتی یا پول‌شویی است. فرقی نمی‌کند مغازه‌دار باشید، در اینستاگرام فروش داشته باشید یا فریلنسر باشید؛ اگر از کارتخوان استفاده می‌کنید، باید نسبت به گرفتن کد مالیاتی برای دستگاه پوز اقدام کنید.
بدون کد مالیاتی، دستگاه کارتخوان شما ممکن است قطع شود!
چرا به کد مالیاتی برای کارتخوان نیاز داریم؟
شاید بپرسید چرا باید برای یک دستگاه ساده کارتخوان، کد مالیاتی بگیریم؟ دلیلش ساده است: سازمان مالیاتی می‌خواهد مطمئن شود که همه درآمدهای شما شفاف و قابل رصد است.
با این کد، تمام تراکنش‌های دستگاه شما به حساب بانکی‌تان متصل می‌شود و مالیات بر اساس درآمد واقعی محاسبه می‌شود.
علاوه بر این، اگر کد مالیاتی نداشته باشید، ممکن است شرکت‌های پرداخت مثل شاپرک دستگاه شما را غیرفعال کنند. این قانون از سال ۱۴۰۰ برای همه کارتخوان‌های ثابت و سیار اجباری شده است. پس اگر می‌خواهید بدون دردسر از کارتخوان استفاده کنید، گرفتن کد مالیاتی برای دستگاه کارتخوان ضروری است.
چه کسانی باید کد مالیاتی کارتخوان بگیرند؟
هر کسی که از دستگاه کارتخوان یا درگاه پرداخت آنلاین برای دریافت پول استفاده می‌کند، باید کد مالیاتی کارتخوان داشته باشد. این شامل موارد زیر می‌شود:
- صاحبان مغازه‌ها: مثل سوپرمارکت، لباس‌فروشی یا رستوران.
- فروشندگان آنلاین: کسانی که در اینستاگرام، تلگرام یا وب‌سایت فروش دارند.
- فریلنسرها: اگر از کارتخوان برای دریافت وجه پروژه‌ها استفاده می‌کنید.
- شرکت‌ها: اشخاص حقوقی که دستگاه کارتخوان دارند.
اگر چند کسب‌وکار دارید (مثلاً دو پیج اینستاگرامی جداگانه)، باید برای هر کدام کد مالیاتی جداگانه بگیرید. این کار باعث می‌شود تراکنش‌های هر کسب‌وکار به‌صورت مجزا رصد شود.
مدارک لازم برای کد مالیاتی کارتخوان
برای ثبت نام کد رهگیری مالیاتی برای کارتخوان، به مدارک زیادی نیاز ندارید. سازمان مالیاتی سعی کرده این فرآیند را ساده کند. مدارک مورد نیاز برای اشخاص حقیقی و حقوقی کمی متفاوت است:
| نوع مودی | مدارک لازم |
|---|---|
| اشخاص حقیقی | کپی کارت ملی، شناسنامه، کد پستی محل کسب‌وکار، شماره شبا حساب بانکی |
| اشخاص حقوقی | کپی مدارک شرکت (شرکت‌نامه، روزنامه رسمی)، کپی مدارک هویتی مدیرعامل، مهر شرکت، کد پستی محل شرکت |
علاوه بر این، اگر کارتخوان سیار دارید، ممکن است شرکت پرداخت‌یار از شما بخواهد نوع فعالیت و محل استفاده دستگاه را توضیح دهید. مثلاً اگر راننده تاکسی هستید، باید مشخص کنید دستگاه در چه شهری استفاده می‌شود.
مراحل دریافت کد مالیاتی برای کارتخوان
نحوه دریافت کد مالیاتی برای دستگاه کارتخوان ساده‌تر از چیزی است که فکر می‌کنید. کافی است مراحل زیر را دنبال کنید:
- ورود به سامانه مالیاتی: به سایت tax.gov.ir بروید و گزینه «پیش ثبت‌نام و ثبت‌نام الکترونیک» را انتخاب کنید.
- وارد کردن اطلاعات اولیه: کد ملی (برای اشخاص حقیقی) یا شناسه ملی (برای شرکت‌ها) را وارد کنید. سپس کد امنیتی را بزنید.
- پیش ثبت‌نام: نوع مودی (حقیقی یا حقوقی) را انتخاب کنید. کد پستی محل کسب‌وکار و شماره موبایل را وارد کنید.
- دریافت کد تأیید: یک کد ۴ رقمی به شماره موبایل شما پیامک می‌شود. آن را وارد کنید تا پیش ثبت‌نام تکمیل شود.
- تکمیل اطلاعات: اطلاعات شغلی، آدرس دقیق، و شماره شبا حساب بانکی را وارد کنید. اگر شغل شما در لیست نیست، گزینه «سایر» را انتخاب کنید.
- تأیید نهایی: بعد از بررسی اطلاعات، روی «تأیید نهایی» کلیک کنید. اگر همه چیز درست باشد، کد مالیاتی کارتخوان برای شما صادر می‌شود.
- اتصال به دستگاه: کد را به شرکت پرداخت‌یار (مثل سپ یا به‌پرداخت) بدهید تا دستگاه شما فعال شود.
فرایند ثبت نام کد مالیاتی برای کارتخوان معمولاً چند روز طول می‌کشد، اما اگر مدارک کامل باشد، ممکن است در کمتر از ۲۴ ساعت کد را بگیرید.
نحوه ثبت‌نام کد مالیاتی برای کارتخوان سیار
برای دریافت کد مالیاتی برای کارتخوان سیار، مراحل تقریباً مشابه کارتخوان ثابت است، اما چند نکته اضافه دارد. کارتخوان‌های سیار معمولاً برای مشاغلی مثل رانندگان، فروشندگان سیار یا کسب‌وکارهای خانگی استفاده می‌شوند. پس باید محل استفاده دستگاه را دقیق مشخص کنید. مثلاً اگر در تهران کار می‌کنید، کد پستی همان شهر را وارد کنید.
بعد از دریافت کد، شرکت ارائه‌دهنده کارتخوان (مثل سپ یا به‌پرداخت) کد را به دستگاه شما متصل می‌کند. اگر کارتخوان سیار دارید و مرتب جابه‌جا می‌شوید، نگران نباشید؛ کد مالیاتی به محل ثابت وابسته نیست و برای کل کشور معتبر است.
مشکلات رایج در گرفتن ثبت نام کد مالیاتی کارتخوان
در فرآیند گرفتن کد مالیاتی برای دستگاه پوز، ممکن است با چند مشکل مواجه شوید. در جدول زیر، مشکلات رایج و راه‌حل‌های آن‌ها را آورده‌ایم:
| مشکل | راه‌حل |
|---|---|
| پیامک کد تأیید دریافت نمی‌شود | مطمئن شوید شماره موبایل به نام خودتان است. با شماره ۱۵۲۶ (پشتیبانی سازمان مالیاتی) تماس بگیرید. |
| خطای اطلاعات نادرست | کد پستی و آدرس را دوباره چک کنید. اشتباه تایپی را اصلاح کنید. |
| عدم تطابق اطلاعات بانکی | شماره شبا باید به نام صاحب پرونده مالیاتی باشد. حساب مشترک یا دیگران پذیرفته نمی‌شود. |
| چند کسب‌وکار با یک کد ملی | برای هر کسب‌وکار، پرونده مالیاتی جداگانه تشکیل دهید. |
| تأخیر در صدور کد | مدارک را دوباره بررسی کنید و با پشتیبانی سامانه تماس بگیرید. |
| خطای سامانه | چند ساعت بعد دوباره امتحان کنید یا از مرورگر دیگری استفاده کنید. |
شماره موبایل و شبا باید به نام خودتان باشد، وگرنه کد صادر نمی‌شود.
آیا بدون کد مالیاتی می‌توان کارتخوان گرفت؟
از سال ۱۴۰۰، طبق قانون بانک مرکزی، گرفتن کد مالیاتی برای کارتخوان برای همه دستگاه‌های ثابت و سیار اجباری است. بدون این کد، نه‌تنها نمی‌توانید دستگاه جدید بگیرید، بلکه دستگاه‌های فعلی‌تان هم ممکن است غیرفعال شوند.
همچنین، دریافت درگاه پرداخت بدون کد مالیاتی نیز امکان‌پذیر نیست، زیرا شاپرک و بانک مرکزی این الزام را برای همه ابزارهای پرداخت، از جمله کارتخوان‌ها و درگاه‌های آنلاین، اعمال کرده‌اند. با این حال، برخی شرکت‌های پرداخت‌یار مثل زرین‌پال یا سیزپی همچنان امکان ارائه درگاه پرداخت بدون اینماد را برای کسب‌وکارهای کوچک فراهم می‌کنند، به شرطی که کد مالیاتی معتبر داشته باشید.
این گزینه برای فروشندگان آنلاین که هنوز اینماد نگرفته‌اند، بسیار کاربردی است، اما باز هم بدون کد مالیاتی هیچ نوع درگاه یا دستگاهی فعال نمی‌شود. برای اطلاعات بیشتر درباره اینماد، می‌توانید مقاله مراحل دریافت اینماد را بخوانید.
مالیات کارتخوان چطور محاسبه می‌شود؟
مالیات کارتخوان بر اساس درآمد شما از تراکنش‌های دستگاه محاسبه می‌شود. سازمان مالیاتی تراکنش‌های دستگاه را با حساب بانکی‌تان تطبیق می‌دهد و بر اساس اینتاکد (کد شغلی) شما، ضریب مالیاتی را تعیین می‌کند. در جدول زیر، ضریب مالیاتی برخی مشاغل رایج را آورده‌ایم:
| نوع شغل | ضریب مالیاتی |
|---|---|
| خواروبارفروشی | ۱۲-۱۵٪ |
| پوشاک | ۸-۱۰٪ |
| رستوران | ۶-۸٪ |
| آرایشگاه | ۷-۹٪ |
| خدمات پزشکی | ۵-۷٪ |
| فروشندگان آنلاین | ۸-۱۲٪ |
| حمل‌ونقل (تاکسی) | ۴-۶٪ |
اگر درآمد سالانه شما کمتر از سقف معافیت مالیاتی (مثلاً ۳۹.۵ میلیون تومان در سال ۱۴۰۲ برای سوپرمارکت‌ها) باشد، از پرداخت مالیات معاف هستید. برای اطلاعات دقیق‌تر، به جدول اینتاکد در وب‌سایت سازمان امور مالیاتی کشور مراجعه کنید. همچنین، اگر هزینه‌های کسب‌وکار (مثل اجاره یا خرید مواد اولیه) را ثبت کنید، می‌توانید مالیات کمتری بپردازید.
استعلام کد مالیاتی کارتخوان
برای استعلام کد مالیاتی کارتخوان، به سایت سازمان امور مالیاتی بروید و با کد ملی یا شناسه ملی وارد شوید. در بخش «پرونده‌های الکترونیک»، می‌توانید وضعیت کد مالیاتی و دستگاه‌های ثبت‌شده را ببینید. اگر کد را گم کرده‌اید، می‌توانید با کد ملی استعلام کنید یا با پشتیبانی سازمان مالیاتی (شماره ۱۵۲۶) تماس بگیرید. این کار به شما کمک می‌کند مطمئن شوید دستگاه‌تان به‌درستی ثبت شده است.
نکات مهم برای دریافت کد مالیاتی کارتخوان
برای اینکه روش گرفتن کد مالیاتی برای کارتخوان برایتان راحت‌تر باشد، چند نکته کلیدی را در نظر بگیرید. فرآیند ثبت‌نام در سامانه مالیاتی کاملاً رایگان است، پس مراقب شرکت‌هایی باشید که ادعا می‌کنند برای ثبت‌نام هزینه دریافت می‌کنند. اطلاعات مثل آدرس، کد پستی و شماره شبا را دقیق وارد کنید تا درخواست شما رد نشود.
بعد از دریافت کد، حتماً آن را به شرکت پرداخت‌یار بدهید تا دستگاه شما به سامانه شاپرک متصل شود. اگر دستگاه جدیدی گرفته‌اید، معمولاً ۳۰ روز فرصت دارید تا کد مالیاتی را ثبت کنید. در صورت بروز مشکل، از پشتیبانی شرکت‌های پرداخت یا اداره مالیات کمک بگیرید.
تفاوت کد مالیاتی برای کارتخوان و درگاه پرداخت
شاید فکر کنید کد مالیاتی کارتخوان با کد درگاه پرداخت فرق دارد، اما در واقع هر دو یک کد ۱۰ رقمی هستند که در سامانه مالیاتی صادر می‌شوند. تفاوت اصلی در کاربرد آن‌هاست: کد کارتخوان برای دستگاه‌های فیزیکی (ثابت یا سیار) است، در حالی که کد درگاه پرداخت برای وب‌سایت‌ها یا لینک‌های پرداخت آنلاین استفاده می‌شود. اگر هم کارتخوان دارید و هم درگاه پرداخت، باید برای هر کدام کد مالیاتی جداگانه ثبت کنید، مگر اینکه هر دو به یک حساب بانکی متصل باشند.
آینده کد مالیاتی کارتخوان
در حال حاضر، تمام دستگاه‌های کارتخوان و درگاه‌های پرداخت در ایران باید به کد مالیاتی کارتخوان متصل باشند، و این قانون از سال ۱۴۰۰ به‌طور کامل اجرا شده است. سازمان امور مالیاتی با توسعه سامانه‌هایی مثل «سامانه مودیان» در تلاش است تا فرآیند گزارش‌دهی تراکنش‌ها را خودکار و دقیق‌تر کند. در آینده، احتمالاً این سامانه‌ها با نرم‌افزارهای حسابداری ادغام می‌شوند تا تراکنش‌ها به‌صورت خودکار به سازمان مالیاتی گزارش شوند.
علاوه بر این، ممکن است قوانین سخت‌گیرانه‌تری برای شناسایی کسب‌وکارهای غیررسمی وضع شود تا فرار مالیاتی به حداقل برسد. برای همین، اگر هنوز کد مالیاتی برای کارتخوان نگرفته‌اید، بهتر است هرچه زودتر اقدام کنید تا از جریمه‌ها یا غیرفعال شدن دستگاه‌تان جلوگیری شود.
قوانین مالیاتی روز به روز سخت‌گیرانه‌تر می‌شوند، پس همین حالا کد مالیاتی بگیرید!
جایگزین‌های کارتخوان بدون کد مالیاتی
اگر به هر دلیلی نمی‌خواهید کد مالیاتی برای دستگاه کارتخوان بگیرید، گزینه‌های محدودی دارید. روش کارت‌به‌کارت یکی از این گزینه‌هاست، اما این روش حرفه‌ای نیست و اعتماد مشتریان را کاهش می‌دهد. برخی درگاه‌های پرداخت واسط (مثل زرین‌پال) ممکن است برای مدت محدود بدون اینماد کار کنند، اما بدون کد مالیاتی هیچ درگاه یا دستگاهی فعال نمی‌شود. بهترین راه، دریافت کد مالیاتی و قانونی کردن فعالیت‌تان است.
جمع‌بندی: همه چیز درباره کد مالیاتی کارتخوان
دریافت کد مالیاتی کارتخوان برای قانونی کردن فعالیت‌های کسب‌وکار شما ضروری است. این کد تضمین می‌کند که تراکنش‌هایتان شفاف و تحت نظارت سازمان مالیاتی است و بدون آن، دستگاه شما غیرفعال می‌شود. فرآیند دریافت کد ساده، رایگان و آنلاین است و با ارائه مدارک اولیه مثل کارت ملی و شماره شبا می‌توانید آن را در چند روز بگیرید.
رعایت دقت در وارد کردن اطلاعات و اتصال کد به دستگاه از طریق شرکت پرداخت‌یار, از مشکلات احتمالی جلوگیری می‌کند. در آینده, قوانین مالیاتی سخت‌گیرانه‌تر خواهند شد، بنابراین همین حالا برای دریافت کد اقدام کنید تا کسب‌وکارتان بدون وقفه ادامه یابد.